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債券心電圖 - Credit Suisse

瑞士信貸集團Credit Suisse Group今個月中將發行一張永續債券，利息預期為5.625%，首次贖回年期為2027年，若然不贖回，票息會以5年期美國國債收益率＋基點(待定)， 信貸評級預期為BB-/BB+ (S&P/ Fitch)

CS是一家國際金融服務集團，為全球客戶提供投資銀行，私人銀行和資產管理服務。 CS的業務遍及全球，在50多個國家/地區開展業務。它通過三個面向區域的部門為客戶提供服務：瑞士環球銀行，國際財富管理和亞太地區。區域業務由另外兩個專門從事投資銀行業務的部門支持：全球市場和投資銀行與資本市場。

在2019財年，該銀行收入的30.6％來自投資銀行，26.9％來自私人銀行，8.1％來自企業和機構銀行，3.7％來自企業中心。從地域來看，收入的40.8％來自美洲，40.7％來自瑞士，13.0％來自亞太地區，55％來自歐洲，中東和非洲。

集團的收入從2018財年的333億瑞士法郎增至2019財年的354億瑞士法郎，而同期淨利潤從20.2億瑞士法郎增至34.2億瑞士法郎。

根據市場數據，截至2020年6月30日，該銀行的CET1比率為12.5％，因此在其AT1發行的7％觸發水平（約126億瑞士法郎）上方有大約5.5％的緩衝。管理層指導，到年底時，CET1將下降至接近其12％的目標水平。

以CS在2019年5月發行條款相近的一張永續債，票息5.625%，信貸評級為BB-/BB+ ，在今年2月份高位價格105跌至3月最低82，跌幅22%

【即時頭條】中國有錢人分散投資 七周助歐洲銀行籌集140億美元

中國有錢人分散投資以規避人民幣貶值風險的舉動，幫助了補充資本以防範下次金融危機爆發的歐洲金融企業。不過，全球資產管理機構呼籲人們要保持謹慎。
自8月1日以來，有七家發行人在亞洲時段發行了巴塞爾協議III合規債券，共籌資119億美元。根據巴塞爾協議III的規定，發行這類工具所籌資金可用於補充資本。匯豐控股另在臺灣發行了20億美元總損失吸收能力債券（total loss-absorbing capacity notes）。今年前7個月，只有三筆這樣的債券登陸亞洲市場。
亞洲高淨值個人投資者的財富總額已超過北美同類人群，一直是該地區銀行債券的投資主力，他們的投資導致此類債券收益率大幅下降。即便是在德意志銀行等銀行股價大跌之後，他們還是把目光轉向了歐洲。摩根大通稱，美國國債收益率上升，給票面利率固定且較低的混合型證券帶來了下行風險。
「亞洲投資者往往更渴求收益，也願意承擔更高的風險，」摩根大通香港私人銀行部門固定收益、外匯及大宗商品主管Ben Sy表示。他還稱，儘管他們往往看重歐洲有著強大零售網絡的銀行，但對保險公司債券，他們的警惕性就沒有那麼高。
德國安聯保險在8月份發行了15億美元二級資本永續債，票面利率永久固定為3.875%。
德國商業銀行稱，在信貸業務利差較低的情況下，歐洲銀行承諾的收益更高，伴隨的風險也更大。彭博彙總資料顯示，歐洲發行人2016年發行的額外一級資本債（AT1）平均票面利率為6.6%，亞洲發行人則為3.9%。
渣打銀行上月發行了20億美元額外一級資本債，票面利率為7.5%，亞洲投資者認購了其中31%。瑞銀發行類似債券的票面利率為7.125%。相比之下,星展集團的票面利率定在3.6%。
德國商業銀行信貸分析師賀烜來表示，亞洲銀行發行的債券更為安全，因為當地政府可能在AT1投資者蒙受損失前就已出手相救，歐洲政府這樣做的可能性要低得多。他認為，買入歐洲銀行混合型債券的投資者並非人人都做過了廣泛研究。
諾亞控股稱，人民幣過去一年貶值4.6%推動了分散投資的需求，明年中國高淨值投資者對海外資產的需求可能最高增長20%。西太平洋銀行等澳大利亞發行人也在以亞洲投資者為首選物件。
星展銀行駐新加坡的固定收益主管Clifford Lee表示，這股趨勢只是剛剛開始且目標範圍正在擴大，私人銀行、財富管理基金等尋求收益的投資者都被納入視野。
德意志銀行票面利率為7.5%的AT1債券價格於2月9日創出72的紀錄低點，此前錄得自2008年來首個全年虧損。該公司股價年內累計下跌47%。
「我們真不喜歡歐洲的銀行，」Aberdeen Asset Management Asia的董事Donald Amstad表示。「歐洲央行的量化寬鬆措施導致債券收益率大幅下滑。歐洲銀行業已經無利可圖，現在又承受了更多壓力。」
最近12個月裡，歐洲前10大銀行的利潤下降18%，亞洲前10大銀行（不含日本）同期下滑5.2%。歐洲銀行自8月以來發行了226億美元巴塞爾協議III合規債券，同比增長43%。「如果你是銀行財務主管, 就要給自己的債券找買家，而亞洲儲蓄豐厚，」Amstad說道。「但我們借錢給歐洲銀行的方式是極其謹慎的。」撰文/ Lianting Tu、Carrie Hong