【 商周財富網 >>> 比買0050賺更多?投資達人怪老子教你:適時運用槓桿ETF,這2檔組合大贏0050】
深受國人喜愛的元大台灣50(0050),至2021年1月15日止,10年的累積報酬率高達198%。若當年有發行美債ETF,就能與0050做搭配,長期績效會比僅持有0050更好。
在《#Smart智富》月刊268期〈債券資產遠比想像中更重要!〉一文中,筆者(#怪老子)的論述是持有0050及元大美債20年(00679B)的組合,並使用財務槓桿,報酬率比單獨持有0050更高,但風險卻相同!...👇👇👇https://bit.ly/39KxVqW
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同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過5萬的網紅阮慕驊,也在其Youtube影片中提到,主持人:阮慕驊 來賓:大來國際證券投顧 羅文彬 分析師 主題:台股分析 節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm 本集播出日期:2020.03.20 ----------------------------------------------------------------------...
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怪老子債券 在 怪老子理財 Facebook 的最佳解答
怪老子刊登於Smart智富專欄文章《如何針對需求調整資產配置?》
人生在不同時期可承受的風險程度都不一樣,所以風險性資產當然也要跟著調整。傳統方式都是以不同的股債比來區分,愈年輕股票ETF的比重就高一些,年紀愈大債券ETF比重多一些。然而投資學上有一個經典理論,不論在人生在任何階段,以及任何需求所持有的最佳風險性資產都應該一樣,就是夏普比率(Sharpe Ratio)最高的資產,唯一不同的是投入金額佔總資產比率,剩餘的資金就放定存。
https://www.masterhsiao.com.tw/Smart/SC276/
怪老子債券 在 理財hen好懂 Facebook 的最讚貼文
投資保守,退休無望?
#投資專家怪老子 教你輕鬆投資,快樂退休!
怪老子債券 在 阮慕驊 Youtube 的精選貼文
主持人:阮慕驊
來賓:大來國際證券投顧 羅文彬 分析師
主題:台股分析
節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm
本集播出日期:2020.03.20
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主持人:阮慕驊
來賓:理財作家 怪老子(蕭世斌)
主題:「債券該留?該賣?」
節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm
本集播出日期:2020.03.20
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怪老子債券 在 怪老子Ptt 81QKWM 的推薦與評價
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怪老子債券 在 [新聞] 「美元保單換美債ETF」報酬飆15-30倍- 看板Stock 的推薦與評價
原文標題:獨家/別人恐懼我貪婪!專家揭1招「美元保單換美債ETF」報酬飆15-30倍
原文連結:https://www.setn.com/News.aspx?NewsID=1359361
發布時間:
2023/09/30 11:17
記者署名:
記者王翊綺/台北報導
原文內容:
美元近期飆漲、台幣貶值,美國聯準會(Fed)高利率將維持更長時間,刺激美國公債殖
利率創下16年新高,各類債券ETF全面走跌,其中長天期公債ETF更成為重災區,掀起投資
人恐慌。對此,倫元投顧分析師王信傑反而建議「美元保單換成美債ETF」,報酬率高出1
5-30倍,最好的時間點就是「現在→最後一次升息」前後,他已逢低買進元大美債20年(
00679B)44張,將分批加碼到100張。
倫元投顧分析師王信傑向《三立新聞網》表示,買美元保單和美債都屬於「中長期投資」
,美元保單一次繳清(躉繳),通常6-8年還本,若前幾年提前解約都是虧錢,平均每年
增值1.5-2.5%,略優於定存利息,長期受到有錢人青睞,因風險有限,主要風險在於解約
時的匯差。若以現在美元兌台幣32.24元來說,如果解約時變成30元以下,等於賺了利息
、賠了匯差。
以最近30年來看,美元兌新台幣32-35元是壓力區,現在台幣仍然在貶值,但再貶幅度有
限,大約會貶到聯準會最後一次升息前後,明年降息後,台美利差就會縮小,因此預期最
近1、2個月就會止跌彈升,因此「6-8年期美元保債,最近可能是最好的獲利了結解約時
機」。
賣掉美元保單後,可以將資金轉到美債ETF,王信傑直言:「會說最近半年、一年都虧錢
的人,是因為太早買!」很多人預期今年要降息,所以很早甚至今年初就先搶買美債ETF
,但其實聯準會之前就預告今年不會降息,最近一次會議後更說今年將再升息一碼,因此
美債再跌有限。以國泰美債20年(00687B)為例,跟股票一樣隨時都能買賣,屬於季配型
美債ETF,年化殖利率4%以上,因此在聯準會降息之前,至少可賺4%利息,優於美元保單
。
王信傑說明,美債ETF的主要風險在於美國政府倒債及利率風險,目前前者發生機率極低
,後者聯準會9月21日已暗示今年11月2日或12月14日會再升息1碼,明年降息2碼,開始啟
動降息循環;債券平均存續期間約17-18年,「理論上利率漲跌1%,國泰美債20年漲跌17-
18%」。
目前聯準會利率區間5.25-5.50%,頂多再升1碼(0.25%),但之後就要降好幾%。若降到3
%,理論上就能賺31%,若2000年2008年歷史重演降至1%以下,則大漲65.2%,還不包括每
季配息,因此「頂多短套,早晚都會賺大錢」。
「美元保單你都可至少持有6-8年,為何無法持有美債ETF1-3年?何況隨時都可賣!」王
信傑指出,現在很多人怕債券,因為大部分投資人或專家只看到眼前的跌,投資人可在美
債低點買入,等聯準會升息完、降息接近尾聲再獲利了結,屆時要買股票ETF存股,或者
是買美元保單都可以,投資就是一個機會,錯過這波長線低點,可能要等8-10年或是更久
以上。
至於有投資人擔心,美國聯準會說「higher for longer(高利率將維持更長一段時間)
」會不會至少得套一年?王信傑直言是「錯誤觀念」,美國明年降2碼,可能隨通膨或經
濟數據做出動態性調整,但早晚都要降,今年升息完後確定暫停升息,「利空出盡就會開
始漲」,只是一開始漲得較慢,若確定聯準會停止升息,公債殖利率一定馬上回檔,美債
價格就會開始漲,降息前美債價格就會提早反應;就算還沒降息,從暫停升息到降息之間
,每季都有配息可領。
▲倫元投顧分析師王信傑曬出他買的美債ETF。(圖/王信傑提供)
王信傑說明,如今公債殖利率飆升,正是事先反映聯準會再升1碼,「聯準會最後一次升
息之前,這段時間可能隨時見到美債長線低點」,因為最佳進場時間就是現在到最後一次
升息前後,他個人從2個月前開始買00679B,目前已持有44張,且最近跌越多買越多,預
計買到100張。
此外,王信傑也示警,股市在10月中到11月中會隨時觸底反彈,主因期間會還有美國10/
12公布9月CPI、台積電法說會等短線不確定因素,若台積電財測優於預期則將提前觸底,
低於預期則將繼續拖累,但整體而言,在聯準會最後一次升息時,股市將利空出盡,開始
低點反彈,第四季到明第一季財報空窗期,將上演「草蜢行情」,明年上半年將是股市最
好賺的一波,明年下半年聯準會降息後就要小心。
「我未來1-3年,將有90%重心都會放在美債,股票低持股或是零股,因為我看到股市要崩
盤。」王信傑預期,市值型或高股息ETF如0050、0056、00878等短線也許OK,但中長期少
碰,因為按照歷史經驗,聯準會啟動降息循環時,股市就要小心,主要因為聯準會降息背
後因素在於預期美國經濟往下走,股市當然會反應;降息降到尾聲,股市才有機會走末跌
段準備落底,屆時債券大漲大賺、股市卻是跌到中長線谷底,等債券獲利了結,再換買股
票也來得及。
心得:
99我
00687b
00679b
00696b
00772b
00764b
00779b
00795b
別人恐懼我貪婪
越跌越買
越來越甜
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