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金融類相關美股公司
今年受到板塊輪動，金融類相關的美股公司獲利表現都不錯，這邊列出六家今年表現還不錯的美股公司，分別是股神巴菲特的波克夏海瑟威、高盛、大摩、小摩、美國銀行和富國銀行
假設想要投資金融相關的美股公司，但不知道哪間公司未來發展好，建議可以選擇SPDR金融類股ETF => XLF，一次囊括上述的六家公司
【小資也可以買美股】不用台幣1000元，帶你投資世界最強的金融股❗️
昨天美國三大銀行公布上一季的財報，包括摩根大通(JPM)、花旗銀行(C)與富國銀行(WFC)
這三家銀行是美國的第1、第3與第4大銀行，管理的資產平均超過2兆美金以上
摩根大通(JPM)、花旗銀行(C)的財報很不錯，收入與獲利都大幅優於分析師的預期，比去年同期成長10%。昨天晚上開盤後股價都開高，表現不錯！
富國銀行(WFC)的財報則不如預期，收入大減55%，股價大幅重挫。
幾家銀行股都表現不錯，為什麼富國銀行的獲利卻衰退那麼多呢？
原因是因為富國銀行這幾年醜聞不斷，包括盜開帳戶、超收保費、違反貸款規定等不誠信的事情層出不窮
你知道巴菲特投資組合裡，銀行類股就佔了近30%嗎？包括摩根大通(JPM)、花旗(C)與富國銀行(WFC)與美國銀行(BAC)等都是他的持有標的
巴菲特喜歡銀行股已不是新鮮事，特許權、專有的競爭優勢，而且，你也知道巴菲特不喜歡隨意賣出股票～
但是，富國銀行(WFC)是他近期「唯一」減持的銀行股
這當然與公司的誠信相關，銀行若沒了誠信，你也不會想跟這家銀行做交易，獲利就會衰減了
台股投資人很喜歡投資金融股，因為通常配息高，適合存股。這我也同意，美國金融股殖利率真的比較低一些
但是，如果你打開它們的線圖看一看，這些銀行股的股價走勢都是持續向上的，成長加上配息更值得投資
目前美股的金融股殖利率也高於整體大盤。
過去一年，美股金融股上漲約24%，跟大盤差不多，過去五年的走勢約60%。
如果你不知道該投資哪一家銀行也沒關係，可以用ETF來分散風險，增加你的勝率。
你知道美股金融股ETF中，管理資產最大的SPDR金融類股ETF(XLF)一股才30.84美金？
這代表你投資美國整體金融股，不用1000元台幣！
就可以買到我們剛剛提的美國前幾大銀行JP摩根(JPM)、花旗(C)與富國銀行(WFC)
另外XLF還持有巴菲特的公司波克夏(BRK.B)，占比13%，是XLF中最大持股
你買波克夏個股一股現在是227美金，大概是台幣7000元，買XLF是比較便宜持有它的方式
金融股其他比較重要的ETF或公司，我們在前兩個禮拜的兩篇專欄文章都介紹了，你應該也有先佈局一些了！
另外像Visa宣布用53億美金併購一家金融科技(fintech)公司-Plaid也是一樣，打造更好的服務，幫助Visa在點對點支付功能上更方便有效率
我當初在買Paypal (PYPL)這家公司時，最看好它的Venmo這個軟體的發展，也是用Plaid的服務。
不過媒體訪問Paypal的發言人，他們倒是認為Visa此舉不會威脅到他們的業務
誰知道呢？都買就好了～用ETF就可以分散投資在這些金融科技公司上
金融股這個產業也正在轉型，轉型當然也是增加獲利的一種途徑，幫助公司重新站回成長的軌道
今天還有美國銀行，高盛等銀行股的財報，也很重要，提醒大家盤前可以注意一下這些公司的消息
更詳細的內容與圖片都在最新一篇的訂閱文章中，提醒有訂閱的讀者有時間先去閱讀～也複習一下之前的文章內容，會有更完整的了解
【 ETF這麼多種你會分嗎？iShares與SPDR發行的該怎麼選對你最有利？必看 】
最近幾年 ETF 越來越風行。 在網路越來越發達的情況下，資訊也越來越透明。 大家也更清楚基金與 ETF 內扣費用的差別， 也更明白「好的基金經理人」不好找， (還是有優秀的基金經理人，稀有啊！) 倒不如單純「買進大盤」就好。
也因此，ETF 選擇也越來越多。 當我們決定要持有某個產業時，就開始傷腦筋了。 因為同樣都是「美國金融產業」，卻有好多間 ETF 可以選擇。 要選擇哪個比較好？又有什麼差別？ 我們這邊來為大家分析比較， 讓讀者可以選擇自己想要的類型。
我們先舉兩間大型的 ETF 公司來討論，這也是台灣常見的 ETF。 分別是貝萊德資產管理公司旗下的「iShares」系列，和 STATE STREET 的「SPDR」系列 ETF。
iShares 系列的 ETF 持股更分散， SPDR 系列 ETF 持股則較集中。 為什麼呢？ 因為他們追蹤的指數本就不同。iShares 的 ETF 追蹤的指數是「道瓊各產業指數」。 (像是「道瓊美國金融類股指數」等) ，而 SPDR 系列的 ETF，則追蹤「標準普爾各產業指數」。(像是「標準普爾美國金融類股指數」等)
以「道瓊金融類股指數 ETF」來說，iShares 美國金融類股 ETF (IYF) 一共持有 288 間公司， 其中也包含了波克夏 (BRKB) ，摩根大通 (JPM) 、 富國銀行 (WFC) 、美國銀行 (BAC) 、 VISA (V) 、花旗銀行 (C) …等等這麼多的金融巨頭。
🔥（請參考圖一）
而 SPDR 美國金融類股 ETF (XLF) 則只持有 64 間公司。不到 iShares 的四分之一。
🔥（請參考圖二）
再來看看 iShares 美國科技類股 ETF (IYW) ，一共持有 139 間公司， 當中包含了蘋果 (股票代號：AAPL) 、微軟 (MSFT) 、 臉書 (FB) 、GOOGLE (GOOG、GOOGL) 、 思科 (CSCO) 、英特爾 (INTC) 、 IBM (IBM) 、甲骨文 (ORCL) …等等。
這些公司幾乎是地球上各科技領域的龍頭， 市值也都是怪獸級的。單獨買進這些公司就已經可以避免掉人為操控的風險了， 更何況是直接買進一籃子的股票，組合而成的 ETF。非常符合一般上班族的投資理財需求。
🔥（請參考圖三）
而 SPDR 美國科技類股 ETF (股票代碼：XLK) 則只持有 73 間公司。
🔥（請參考圖四）
只有 iShares 的一半。所以可以看出兩者的差異了。持股集中，ETF 績效會更容易受到市值大的股票影響。 市值小的股票則影響不大。
比方說，以一間 IYF 與 XLF 都持有的個股「Navient Corp」 (股票代號：NAVI) 來說， 這間公司市值僅 40 億美金，約台幣 1300 億，在規模龐大的美股市場來說算是小型股。 它佔 XLF 的比重僅有 0.14％，佔 IYF 的持股比重更少，是 0.0895％。兩者相差僅有 0.05％，千分之五而已，非常的少。 如果持有一年，它上漲 30％，持有 IYF 跟 XLF 的績效差異僅有 0.15％。但是如果拿兩者的最大持股 — 波克夏.海瑟威 (Berkshire Hathaway,BRK/A or BRK/B) 來比， 就不一樣了。
波克夏佔 IYF 的比重是 6.98％，佔 XLF 卻到了 10.88％！相差將近 3％！ 第二大持股摩根大通 (股票代號：JPM) ，在兩檔 ETF 的差異也是如此。 如果持有一年，波克夏漲了 30％，那持有 XLF 就會比 IYF 多賺了 0.9％。 同樣都是「金融產業 ETF」，僅僅是換個標的持有而已， 就會在大漲行情比別人多賺一些，這就是持股集中的好處。就像過去這一年來，因為升息預期而產生的金融股行情一樣。 持有 XLF 就比持有 IYF 多賺 7％！
🔥（請參考圖五）
而凡事有好就有壞，我們來看看之前金融海嘯發威的時候，他們的表現如何。
🔥（請參考圖六）
雖然跌幅都高達 70％，但 IYF 仍然比 XLF 少跌了 4％。 這就是分散持股的優點 — 更抗跌。
不過，從 2009 年 3 月至今，美股都是多頭，所以這種時候 XLF 的集中持股方式就更吃香了。 長達八年的多頭以來，XLF 比 IYF 多漲了 50％！
🔥（請參考圖七）
而且兩檔的殖利率差異不大，都在 1.6％左右。 那麼集中持股的 XLF 和分散持股的 IYF，哪個更好？就與所有的金融商品一樣，沒有絕對的好壞，只有適合不適合。
以金融產業 ETF 來說， 如果您對金融類股研究甚深、更有信心， 只想抓住金融產業上漲的大波段， 那投資 XLF 絕對更適合。因為它「集中持股」的方式，會放大您的研究效果。 讓您獲得更好的成效。
相對的，如果您沒有瞄準特定產業， 金融產業 ETF，只是您長期資產配置的一環， 那就可以考慮 IYF。 它的波動更小、表現更平穩， 縱使在多頭時不若 XLF 亮眼，但多、空頭平衡下來，兩者的績效會趨近相同。
🔥（請參考圖八）
因此，這兩者各有優缺。唯有我們先搞清楚自己的投資主軸、投資方向，才能選擇更適合我們的投資商品。
👉備註：本文授權轉載自畢德歐夫
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國際ETF資金流入 Top10 2016/11/14~2016/11/18
1.iShares羅素2000 ETF 〈IWM〉流入19.71億美金
2.SPDR金融類股ETF〈XLF〉流入13.88億美金
3.PowerShares納斯達克100指數ETF〈QQQ〉流入13.63億美金
4.SPDR道瓊工業平均指數ETF〈DIA〉流入9.06億美金
5.Vanguard整體股市ETF〈VTI〉流入7.32億美金
6.iShares核心標普500指數ETF〈IVV〉流入7.30億美金
7.iShares核心標普小型股指數ETF〈IJR〉流入5.85億美金
8.iShares MSCI核心歐澳遠東ETF〈IEFA〉流入5.36億美金
9.SPDR必需性消費類股ETF〈XLP〉流入5.29億美金
10.iShares美國房地產指數ETF〈IYR〉流入5.09億美金
國際ETF資金流出 Top10 2016/11/14~2016/11/18
1.SPDR標普500指數ETF〈SPY〉流出-11.70億美金
2.iShares MSCI新興市場ETF〈EEM〉流出-9.49億美金
3.SPDR黃金ETF〈GLD〉流出-7.61億美金
4.iShares 1-3年期美國公債ETF〈SHY〉流出-5.92億美金
5.iShares Edge MSCI歐澳遠東最小波動率ETF〈EFAV〉流出-5.25億美金
6.iShares J.P. Morgan新興市場美元債券ETF〈EMB〉流出-4.58億美金
7.iShares黃金信託ETF〈IAU〉流出-4.37億美金
8.SPDR彭博巴克萊高收益債ETF〈JNK〉流出-4.08億美金
9.Vanguard不動產投資信託ETF〈VNQ〉流出-3.61億美金
10.First Trust非必需消費AlphaDEX指數ETF〈FXD〉流出-3.16億美金
生技股一掃希拉蕊打壓陰霾 大漲強彈
川普就職首要:鬆綁金融監管 金融股漲
資金轉向美股 美國成為最大贏家
愛爾蘭、費城油業 上周表現亮眼
美元、公債殖利率走揚 金價選後重摔
強勢美元 原物料出口國承壓
擔憂川普上任限制拉美地區經貿往來
新興東歐、印尼、西班牙 跌逾1.73%
商品行情 由咖啡、黃金與白銀等領跌
川普主張擴大基礎建設 工業金屬漲
OPEC表示:未來五年油價漲5美元/年
基金以黃金、拉美上周表現最差
打壓藥價成夢一場 生技股狂漲慶賀
上週美股表現:金融、工業、生技強勁
川普承諾加大基礎建設 工業類股大漲
Nvidia季營收創逾六年最大增幅+財測強
市場憂川普保護主義將對科技股不利
美債殖利率揚 防禦型類股走跌
上週美股型ETF 流入巨量資金
擔憂川普移民及貿易限制 新興市場慘
債券、黃金、防禦型ETF 資金流出
做空標普500ETF慘遭軋空 認賠贖回
聚焦葉倫談話、經濟數據及企業財報
國際ETF資金流入 Top10 2016/11/07~2016/11/11
1.SPDR標普500指數ETF 〈SPY〉流入139.88億美金
2.SPDR金融類股ETF〈XLF〉流入39.05億美金
3.iShares羅素2000 ETF〈IWM〉流入38.15億美金
4.SPDR健康照護類股ETF〈XLV〉流入19.25億美金
5.SPDR工業類股ETF〈XLI〉流入16.26億美金
6.iShares核心標普500指數ETF〈IVV〉 流入13.05億美金
7.iShares iBoxx高收益公司債券ETF〈HYG〉 流入8.23億美金
8.iShares納斯達克生技ETF〈IBB〉 流入8.14億美金
9.Vanguard標普500指數ETF 〈VOO〉流入7.63億美金
10.First Trust納斯達克100科技類股指數ETF〈QTEC〉 流入6.60億美金
國際ETF資金流出 Top10 2016/11/07~2016/11/11
1.iShares MSCI新興市場ETF〈EEM〉 流出-22.62億美金
2.PowerShares納斯達克100指數ETF〈QQQ〉 流出-8.38億美金
3.iShares iBoxx投資等級公司債券ETF〈LQD〉 流出-7.22億美金
4.First Trust非必需消費AlphaDEX指數ETF〈FXD〉 流出-6.98億美金
5.SPDR黃金ETF〈GLD〉 流出-6.19億美金
6.SPDR必需性消費類股ETF〈XLP〉 流出-5.18億美金
7.ProShares放空型標普500指數ETF〈SH〉 流出-5.15億美金
8.iShares美國房地產指數ETF〈IYR〉 流出-5.14億美金
9.iShares黃金信託ETF〈IAU〉 流出-5.00億美金
10.SSPDR公用事業類股ETF〈XLU〉 流出-4.63億美金
生技股一掃希拉蕊打壓陰霾 大漲強彈
川普就職首要:鬆綁金融監管 金融股漲
資金轉向美股 美國成為最大贏家
愛爾蘭、費城油業 上周表現亮眼
美元、公債殖利率走揚 金價選後重摔
強勢美元 原物料出口國承壓
擔憂川普上任限制拉美地區經貿往來
新興東歐、印尼、西班牙 跌逾1.73%
商品行情 由咖啡、黃金與白銀等領跌
川普主張擴大基礎建設 工業金屬漲
OPEC表示:未來五年油價漲5美元/年
基金以黃金、拉美上周表現最差
打壓藥價成夢一場 生技股狂漲慶賀
上週美股表現:金融、工業、生技強勁
川普承諾加大基礎建設 工業類股大漲
Nvidia季營收創逾六年最大增幅+財測強
市場憂川普保護主義將對科技股不利
美債殖利率揚 防禦型類股走跌
上週美股型ETF 流入巨量資金
擔憂川普移民及貿易限制 新興市場慘
債券、黃金、防禦型ETF 資金流出
做空標普500ETF慘遭軋空 認賠贖回
聚焦葉倫談話、經濟數據及企業財報
國際ETF資金流入 Top10 2016/11/07~2016/11/11
1.SPDR標普500指數ETF 〈SPY〉流入139.88億美金
2.SPDR金融類股ETF〈XLF〉流入39.05億美金
3.iShares羅素2000 ETF〈IWM〉流入38.15億美金
4.SPDR健康照護類股ETF〈XLV〉流入19.25億美金
5.SPDR工業類股ETF〈XLI〉流入16.26億美金
6.iShares核心標普500指數ETF〈IVV〉 流入13.05億美金
7.iShares iBoxx高收益公司債券ETF〈HYG〉 流入8.23億美金
8.iShares納斯達克生技ETF〈IBB〉 流入8.14億美金
9.Vanguard標普500指數ETF 〈VOO〉流入7.63億美金
10.First Trust納斯達克100科技類股指數ETF〈QTEC〉 流入6.60億美金
國際ETF資金流出 Top10 2016/11/07~2016/11/11
1.iShares MSCI新興市場ETF〈EEM〉 流出-22.62億美金
2.PowerShares納斯達克100指數ETF〈QQQ〉 流出-8.38億美金
3.iShares iBoxx投資等級公司債券ETF〈LQD〉 流出-7.22億美金
4.First Trust非必需消費AlphaDEX指數ETF〈FXD〉 流出-6.98億美金
5.SPDR黃金ETF〈GLD〉 流出-6.19億美金
6.SPDR必需性消費類股ETF〈XLP〉 流出-5.18億美金
7.ProShares放空型標普500指數ETF〈SH〉 流出-5.15億美金
8.iShares美國房地產指數ETF〈IYR〉 流出-5.14億美金
9.iShares黃金信託ETF〈IAU〉 流出-5.00億美金
10.SSPDR公用事業類股ETF〈XLU〉 流出-4.63億美金
泰國股市跌深反彈 上周漲逾2%
北歐丹麥股市 上周小漲1.5%
生技、中東、保加利亞指數表現佳
MSCI 歐洲指數創英脫歐後 最大周跌幅
美國司法部要求德銀付 140 億和解金
港陸台中秋長假 節前賣壓湧現
新興、法國、能源 上周跌逾3%
IEA:原油供給過多 將持續到2017H1
美國原油產量增加 多項利空衝擊油價
SPY、金融、科技ETF 資金流出
LQD、XLY、EMB、QQQ資金流出
標普十大類股 能源類股領跌
受德銀影響 金融類股跌幅居次
三星新手機爆炸頻傳 助攻蘋果股價漲
蘋果漲帶動相關供應鏈思佳訊、博通
Intel調高營收展望 大漲至一年半新高
美十年期公債價持穩 公用事業類股彈
愛力根宣布收購Vitae 挹注醫療類股收高
ETF資金上週流入美國中小型股居多
IWM、GDXJ、VWO、VTV 獲資金流入
美元升值+油價衝擊 CRB周跌0.96%
商品行情 上周由鎳、原油和黃豆領跌
上週漲幅偏大商品:汽油、小麥和銅
基金漲跌幅排行:生技醫療表現最佳
亞股基金上週表現不佳 日印港負報酬
拉美、歐洲 報酬下滑介於0.32~3.05%
能源、貴金屬基金 報酬表現不理想
日本央行推新型QQE！日經急漲300點
9/21美利率決議 市場預期九月升息率20%
多國召利率會議 印尼預期將降息
觀察指標:歐美經濟數據、原油庫存
09/12/2016 - 09/16/2016國際ETF資金流入排名 TOP10
1.Vanguard中型股ETF〈VO〉流入10.36億美金
2.Vanguard中小型股延展市場ETF〈VXF〉流入7.53億美金
3.iShares 1-3年期美國公債ETF〈SHY〉流入6.97億美金
4.Vanguard小型股ETF〈VB〉流入6.34億美金
5.Vanguard小型價值股ETF〈VBR〉流入6.16億美金
6.iShares羅素2000ETF〈IWM〉流入5.80億美金
7.VanEck Vectors小型黃金礦業ETF〈GDXJ〉流入5.30億美金
8.VanguardFTSE新興市場ETF〈VWO〉流入5.20億美金
9.Vanguard價值股ETF〈VTV〉流入4.20億美金
10.Vanguard中型價值股ETF〈VOE〉流入3.95億美金
09/12/2016 - 09/16/2016國際ETF資金流出排名 TOP10
1.SPDR標普500指數ETF〈SPY〉流出-36.82億美金
2.SPDR金融類股ETF〈XLF〉流出-13.48億美金
3.iShares iBoxx高收益公司債券ETF〈HYG〉流出-12.87億美金
4. SPDR巴克萊高收益債ETF〈JNK〉流出-11.57億美金
5.SPDR能源類股ETF〈XLE〉流出-7.86億美金
6.SPDR科技類股ETF〈XLK〉流出-6.85億美金
7.iShares iBoxx投資等級公司債券ETF〈LQD〉流出-6.56億美金
8.SPDR非必需消費類股ETF〈XLY〉流出-6.49億美金
9.iShares J.P. Morgan新興市場美元債券ETF〈EMB〉流出-6.14億美金
10.PowerShares納斯達克100指數ETF〈QQQ〉流出-4.39億美金
